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Optimaxx Patrimonial

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Optimaxx Patrimonial Allianz
Las condiciones y procedimientos que se muestran en esta sección son únicamente guías informativas y no son de ninguna manera vinculatorios a la cobertura de la póliza. Las condiciones de cada póliza pueden variar. Para conocer la cobertura de su póliza, consultar las condiciones generales de la misma.

Para ti que ya dispones de un patrimonio y buscas ideas innovadoras para maximizar el crecimiento y la seguridad de tu dinero, te presentamos Optimaxx Patrimonial; un producto que te da acceso a una gran variedad de estrategias de inversión gestionadas por Allianz, una de las empresas financieras de mayor prestigio en la administración de activos a nivel mundial.

Optimaxx Patrimonial es un plan de inversión administrado bajo un fideicomiso, a través del cual puedes invertir en los principales mercados nacionales e internacionales, en renta fija y renta variable, en sectores económicos, en commodities como oro, plata, petróleo o simplemente en una de las estrategias de inversión definidas por un equipo de especialistas.

Las estrategias de inversión de Optimaxx Patrimonial se basan, en su mayoría, en Exchange Traded Funds (ETF´s por sus siglas en inglés), un instrumento óptimo en cuanto a la asignación de activos por su elevado grado de diversificación y con gastos administrativos inferiores a los de una sociedad de inversión. Los ETF´s buscan replicar el desempeño de índices específicos a través de una canasta de activos diversificados.

Todo lo anterior te permite diseñar estrategias de inversión a tu medida con diversos perfiles de riesgo/rendimiento.

¿Por qué invertir a través de ETF’s?

Para responder a esta pregunta, primero debemos comentar qué son los ETF’s.

  • Es un vehículo o herramienta de inversión.
  • Los Exchange Traded Funds son instrumentos que permiten replicar el comportamiento de un índice. En México se les conoce como Trackers o TRAC´s (Título Referenciados a Activos).
    Un índice es un indicador del valor de un grupo de acciones en un mercado.
  • A diferencia de una Sociedad de Inversión, no están basados en una estrategia activa de Inversión (no requieren expertos analíticos para la gestión del portafolio).

“Con ETF´s las inversiones se manejan de tal forma, que el sistema reacciona con velocidad a la mejor inversión a diferencia del factor humano, que puede cometer errores”.

¿Qué ventajas ofrece?

  • Acceso a regiones, países y sectores, materias primas, etc.
  • Capacidad para replicar el comportamiento de un mercado, desde un segmento hasta su totalidad.
  • Cotización continua de precios.
  • Bajos costos.
  • Eficiencia operativa.
  • Los primeros ETF´s se admitieron para su cotización en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC) de la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) en septiembre de 2004.
  • Estos instrumentos han tenido gran éxito entre los inversionistas mexicanos; a la fecha representan alrededor de 35% del importe total operado de BMV.
  • Globalmente, la industria de ETF´s cuenta con más de 5,266 ETF´s listados en más de 40 mercados bursátiles diferentes.

Al no estar basados en una estrategia activa, nulifica totalmente el “conflicto de interés” que se genera con los operadores activos por comisiones en cada una de las transacciones de compra y venta en los mercados, optimizando costos y, por supuesto, maximizando rendimientos.

Beneficios para el inversionista

Beneficio Fiscal

• No se pagan impuestos hasta que los fondos se retiren o se cambien de portafolio. Mientras se encuentre invertido todo el saldo, se considera capital y está generando rendimientos.
• Si se cumple con las condiciones del artículo 93 de la Ley de Impuesto Sobre la Renta (mayor de 60 años de edad y permanencia del dinero en el fondo por más de 5 años) NO SE GENERAN IMPUESTOS.

Inembargabilidad

• Los fondos se encuentran en las reservas de la Compañía Aseguradora, por lo que no se consideran patrimonio.

Libre de gravamen para los beneficiarios

• En caso de fallecimiento del titular, los recursos se otorgan como una suma asegurada exenta de impuestos a los beneficiarios.

Edad de contratación

• Mínimo 18 años.

Aportaciones

• Aportación única.
• Aportaciones extraordinarias voluntarias en cualquier momento.

Liquidez

• Para mantener activa la póliza siempre debe mantenerse un capital de al menos 100 mil pesos.
• Durante los primeros 5 años: 90% del capital excedente a los 100 mil pesos (con cargo del 1% sobre el monto a retirar).

Inversión

• Plataforma con múltiples alternativas de inversión:
– Básicas (mínimo 50,000 pesos)
– Premier (mínimo 250,000 pesos)
• Todas las alternativas son ETF´s

Traspasos

• Factibilidad de efectuar traspasos entre las alternativas de inversión en cualquier momento (aplica monto mínimo).
• Acreditación en 72 horas hábiles.

Fideicomiso

• Protección superior en términos de confidencialidad.
• Asignación de beneficiarios.

Blindaje Allianz

• Seguro de Vida o Muerte Accidental (según dictamen médico), con sólo un pago de $500.00 M.N. que se descuenta de la primera aportación.
• En caso de fallecimiento del cliente, se cubrirá cualquier minusvalía de la inversión inicial ocurrida a la fecha del fallecimiento con tope de 1.5 MDP.

Bono de Fidelidad

• Aplica en aportaciones iniciales iguales o superiores a $500,000 M.N.
• Representa el 5% de la Aportación Inicial.
• Se acredita al finalizar el 5to. Año siempre y cuando no se hayan realizado retiros parciales.

Cargos

• Cargo de Instalación: sobre cada aportación se aplicará un cargo trimestral de forma vencida del 0.375% durante 5 años.
• Cargo de Gestión de Inversión: mensualmente, de forma anticipada, se aplicará un cargo del 0.15% sobre el máximo entre el saldo de su Fondo Individual en Administración y la Aportación Inicial menos la suma de Retiros Parciales.
• Cargo Fijo: mensualmente se aplicará un cargo de 50 UDIS.
• No existen cargos por transacciones.
• 1% sobre retiros parciales únicamente en los primeros 5 años del plan.

 

Optimaxx Patrimonial: ¡haz de tu patrimonio una inversión segura!

Si tienes dudas o necesitas conocer cuestiones más específicas sobre tu póliza, te invitamos a consultar las Condiciones Generales en la página www.allianz.com.mx

Los procedimientos son los establecidos por Allianz. En caso de que la póliza no sea de Allianz, el procedimiento puede variar dependiendo de las políticas y procedimientos de cada aseguradora.

Los términos de contratación, costos, formatos, pago de indemnizaciones y demás lineamientos aplicables a las pólizas de seguros y los siniestros amparados en las mismas, derivan de la regulación específica de la CNSF y son de estricta responsabilidad y aplicación de la compañía aseguradora, por lo que PREVENTO no asume responsabilidad en ello.
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